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深夜重磅!中行再度回应原油宝事件:承担应有责任,与客户同舟共济!

2020-04-25 00:20:29 和讯名家 

  关于原油宝事件的来龙去脉,详细请戳:

  本金全亏光,还倒欠几倍!抄底中行原油宝亏惨了!产品有重大缺陷?总共亏了300亿?诸多悬念待解

  中行回应原油宝巨亏事件,8大疑问仍待解!监管紧急要求自查,有大行暂停开仓,国际油价却又暴涨…

  绝望+失望!中行开始划扣"倒欠资金"!既没提前通知,也没短信提醒!原油宝穿仓背后,仍有四大问题待解

  4月24日晚间,中国银行(601988,股吧)再次针对近期市场关注的“原油宝”产品情况作出说明。

  这是短短几天时间里,中行网站关于“原油宝”的最新一份说明。

  这这份说明公告中,中行表示,将全面审视产品设计、风险管控环节和流程,在法律框架下承担应有责任。

  这一表述似较之前的公告,措辞和态度有明显软化。

  01

  中行再发公告:全面审视产品设计、风险管控环节和流程

  在这份名为《中国银行关于“原油宝”产品情况的说明》公告中,中国银行表示,该行于2018年1月开办“原油宝”产品,为境内个人客户提供挂钩境外原油期货的交易服务。其中,美国原油品种挂钩芝加哥商品交易所(CME)的德州轻质原油(WTI)期货首行合约。

  中国银行表示,今年以来,国际原油价格剧烈波动,投资者交易频繁。自4月6日起,中行通过短信、电话、公众号、官方微博等多种渠道,向“原油宝”客户多次进行针对性风险提示,特别是4月15日以后,每日向客户进行风险提示。4月20日是“原油宝”美国原油产品当期结算日,约46%中行客户主动平仓离场, 约54%中行客户移仓或到期轧差处理(既有做多客户,也有做空客户)。

  该行称,针对“原油宝”产品挂钩WTI 5月合约负结算价格事宜,中行持续与市场相关机构沟通,就4月20日市场异常表现进行交涉。中行将继续全力以赴维护客户利益,未来进展情况将适时与客户保持沟通。

  中国银行表示,对客户在疫情全球蔓延、原油市场剧烈波动情况下,投资“原油宝”产品遭受损失深感不安。

  最后,中国银行表示,一直在积极倾听大家心声和市场关切,全面审视产品设计、风险管控环节和流程,在法律框架下承担应有责任,与客户同舟共济,尽最大努力维护客户合法利益。

  这是短短几天时间里,中行网站关于“原油宝”的又一份说明。

  4月22日晚间,针对“原油宝”业务,中国银行发布公告,称为排除当日结算价为负值是由于交易所系统故障等非正常原因造成错价的情况,中行积极与芝加哥商品交易所及市场参与者联系求证,因此暂停挂钩美油合约的原油宝产品交易一天,未影响客户权益。中行彼时还称,市场价格不为负值时,多头头寸不会触发强制平仓。对于已确定进入移仓或到期轧差处理的,将按结算价为客户完成到期处理,不再盯市、强平。

  中行“原油宝”引发广泛关注源于近期WTI原油5月期货一度跌为负值。

  中行此前确认CME官方结算价-37.63美元/桶为有效价格。但按照中行原油宝合约规则,4月20日22:00应启动移仓,但中行未成功移仓,导致客户巨亏。此外,原油宝并未履行 “保证金充足率低于20%时,系统将按照单笔亏损比率从大到小顺序的原则对未平仓合约产品进行逐笔强制平仓”。

  这一举措和交易漏洞引起投资者的质疑和不满。

  中国银行彼时表示,经该行审慎确认,美国时间2020年4月20日,WTI原油5月期货合约CME官方结算价-37.63美元/桶为有效价格。根据客户与该行签署的《中国银行股份有限公司金融市场个人产品协议》,该行原油宝产品的美国原油合约将参考CME官方结算价进行结算或移仓。

  中国银行同时表示,鉴于当前的市场风险和交割风险,该行自4月22日起暂停客户原油宝(包括美油、英油)新开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。

  中国银行同日发布另一则公告,该行原油宝“美元美国原油 2005合约”4月22日平仓结算价格为-37.63美元,“人民币美国原油 2005合约” 4月22日平仓结算价格为-266.12元人民币,已无新开仓结算价。

  在此之前的4月21日,中国银行表示,针对WTI原油5月期货合约CME官方结算价收报-37.63美元/桶,历史上首次收于负值,该行正积极联络CME,确认结算价格的有效性和相关结算安排。

  中国银行当时表示,受此影响,该行原油宝产品“美油/美元”、“美油/人民币”两张美国原油合约暂停4月21日交易一天,英国原油合约正常交易。

  中国银行“原油宝”相关问题暴露后,其他银行也采取紧急措施,或紧急提示风险。

  比如建设银行(601939,股吧)4月21日发布近期账户商品业务的市场风险提示。

  建设银行请客户充分关注近期原油市场价格波动风险,合理控制仓位;充分关注近期账户原油同一品种两个不同期次月度合约之间大幅升水的风险,客户换仓或转期时,可能会出现持仓份额(按金额即时换仓或自动转期)显著减少,或保证金占用(按数量即时换仓或自动转期)显著增加等情况,客户也可以选择先主动平仓,再根据市场情况择机建仓新合约。

  建设银行建议客户合理安排单一资产配置比例,并做好相关风险管控措施,理性投资。如遇《中国建设银行个人账户商品交易业务协议书》第22条规定的情形,该行有权暂停全部或部分账户商品业务。

  4月22日,建设银行再次发布公告,对账户商品交易业务WTI2006合约交易规则进行提示,建设银行称,鉴于当前的价格风险和流动性风险等因素,根据《中国建设银行个人账户商品交易业务产品介绍及交易规则》,该行有权调整账户商品交易业务WTI2006合约的到期处理时间和处理规则,对客户到期未平仓持仓进行现金结算。

  24日晚间,建设银行进一步发布公告,称将于2020年4月25日(周六)18:00至20:00对个人账户贵金属及双向交易业务、个人账户商品交易业务系统进行升级。

  02

  中行是否存在过失?有律师开始征集受害人诉讼代理

  根据多方消息,已经有投资者声称准备就此事向中行发起集体诉讼。究竟中行是否存在过失,目前尚无定论。

  有律师认为,中行方面是否对投资者亏损负有责任,关键看协议约定情况。也有一种观点认为,中行原油宝的产品设计存在缺陷,银行有责任,损失不应由客户全部承担。

  事实上,近期已有律师就中行原油宝业务征集线索。

  近日微博名为林登万大人的微博大V发布上海市协力律师事务所关于“原油宝”业务线索征集公告。该公告称,近日,有投资者表示“原油宝设计规则或存在重大缺陷,导致投资者巨额损失,我们打算去集体诉讼”。

  上海汉联律师事务所宋一欣律师也表示,从即日开展征集原油宝损失的投资者索赔登记,即2020年4月20日前买入中行原油宝产品并遭受损失的投资者都可来索赔预登记。

  PS:原油宝的投资者在经历了几天的焦急等待后,终于看到了中行略显缓和的声明。相信过不了多久,中行会拿出最终的解决方案。只是,经过这一场纠纷,恐怕除了获利的外资猎手外,没有赢家。

本文首发于微信公众号:证券时报网。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

(责任编辑:董云龙 )
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